عمليات الاحتيال المالي المندرجة ضمن اختصاص هيئة التنظيم

تختصّ هيئة التنظيم بعمليات الاحتيال التي تتّصل بأنشطة الخدمات المالية المنفّذة من الشركات المصرّح لها بمزاولة الأعمال في مركز قطر للمال أو تلك التي تنتحل هذه الصفة. وتشمل على سبيل المثال لا الحصر ما يلي:

• الشركات التي تدّعي امتلاك تصريح بمزاولة الأعمال من قبل هيئة التنظيم.
• عمليات الاحتيال المتعلّقة بالاستثمار

تقوم عمليات الاحتيال الخاصة بالاستثمار على تقديم عرض إلى الشخص المستهدَف بفرصة وهمية ومقنعة لكسب المال أو ايرادات مضمونة بشكل سريع. فيجب دوماً الاشتباه بأي فرصة استثمارية تَعِدُ بإيرادات كبيرة ومخاطر متدنية أو تدّعي خلوّها من أي مخاطر. فيمكن على سبيل المثال أن يتمّ التواصل معك من قبل شركة استشارات مالية تدّعي بيع الأسهم على منصة تجارية عبر الإنترنت في شركة غير موجودة أصلاً، وما أن تقوم بتحويل الأموال للشركة المذكورة مقابل الأسهم الموعودة، تتوقف الشركة عن التواصل معك وتختفي من الوجود.

• عمليات الاحتيال المرتبطة بوثائق التأمين

هي عمليات الاحتيال المنفّذة ضمن عمليات التأمين. تقوم هذه العمليات مثلاً على انتحال صفة وكلاء تأمين مع محاولة الحصول على معلوماتك الشخصية بهدف التمكن من تقديم المطالبات الوهمية على وثيقة التأمين الخاصة بك، مما سيؤثر على رصيد التغطية أو حتى خسارة التغطية.

• عمليات الاحتيال المرتبطة بالخدمات المالية

ترتبط هذه العمليات بأنشطة الخدمات المالية القائمة لدى الشركات العاملة في مركز قطر للمال أو الخاضعة لإطار العمل الرقابي المتّبع في المركز. وتندرج عمليات الاحتيال المصرفية ضمن هذه الفئة أيضاً. ويقوم هذا النوع من العمليات مثلاً على تلقي رسالة إلكترونية من البنك الذي تتعامل معه مفادها تأكيد حسابك في البنك أو رقم بطاقة السحب المصرفية، في عملية تدخل في خانة التصيّد.

• الشركات التي تبيع وثائق التأمين من شركات وهمية.

عمليات الاحتيال غير المندرجة ضمن اختصاص هيئة التنظيم

لا تختصّ هيئة التنظيم بمعالجة عمليات الاحتيال غير المرتبطة بأنشطة الخدمات المالية المنفّذة من الشركات التي تملك تصريحاً بالعمل في مركز قطر للمال أو تلك التي تدّعي تنفيذ أنشطة الخدمات المالية في المركز أو منه. وهي تشمل على سبيل المثال لا الحصر الاتصالات الواردة من الخارج التي تعرض الخدمات الاستثمارية، أو عمليات الشراء على الانترنت أو الجوائز غير المتوقعة أو سحوبات اليانصيب.

معلومات عامة حول عمليات الاحتيال

تختصّ هيئة التنظيم بفئات محددة من عمليات الاحتيال، إلا أنه وحرصاً على نشر التوعية العامة، تجدون في ما يلي أمثلة عن عمليات الاحتيال الشائعة التي قد يتعرّض لها المستهلك. وتجدر الإشارة إلى أن هيئة التنظيم لا تختصّ بهذه الأنواع من عمليات الاحتيال، إنما نوردها هنا لأغراض التثقيف والتوعية، وهي ترتبط بما يلي: